Финансовый калькулятор. Планируем безбедную старость.

Деньги любят счет. Известная всем пословица, а как достичь финансового благополучия без четкого плана? Представляем Вам финансовый калькулятор, который поможет Вам исправить сей недочет.
Финансовый калькулятор предназначен для работы с финансовым планом, он строит модель финансового будущего исходя из предоставленных Вами данных и основываясь на некоторых базовых допущениях. Предназначен он прежде всего для финансовых консультантов, поэтому в архиве вы найдете четкую инструкцию для менеджера финансовой организации как «окучить клиента» на заказ услуги финансового планирования при помощи рассматриваемого финансового калькулятора 🙂 Не обращаем на это внимание. Мы сами себе финансовые консультанты, благо инструмент в наших руках!

Итак, возможности финансового калькулятора:

Внешний вид калькулятора (выполнен в формате exel)

Как работать с калькулятором:

Вносим данные о финансовых целях

“Стоимость реализации цели” – водится текущая стоимость цели
• “Активы для реализации, руб.” — вводиться текущая стоимость
актива – имеющиеся накопления или Вносим данные о финансовых возможностях.

• Заполнять данные полей «Доход», «Расход» можно в любом удобном
для клиента исчислении (руб/мес или руб /год).
• Поле «Инвестиционный потенциал» является разницей между доходом
и расходом клиента.
• В поле «Накопления» необходимо внести сумму уже имеющихся в
распоряжении накопленных ресурсах в денежном исчислении,
за исключением ресурсов использование которых запланировано для
реализации каких либо финансовых целей предусмотренных планом
(уже ранее учтенных в целях).




Вводим персональные данные: ИО Клиента (имя), Дата рождения (год)Пол, Дата начала планирования, Горизонт планирования

Поле «Имя отчество»: водиться Фамилия Имя Отчество.
• В поле «Дата рождения»: водиться года рождения.
• В поле «Пол клиента»: необходимо выбрать из двух предложенных
вариантов М (мужской) или Ж (женский). Может быть заполнено
самим советником.
• В поле «Год заполнения Анкеты»: советник проставляет текущий
год.
• В поле «Горизонт планирования»: вычисляется автоматически на
основе выбранного пола клиента (м/ж). Для мужчин – 77 лет, для
женщин — 87.

Внести изменения в «Горизонт планирования» в калькуляторе можно, встав на ячейку со
значением данного поля и отредактировав введенную туда формулу,
заменив числовые значения =IF(E1=»м»;77;87). Например, если клиент мужчина и не согласен жить до 77 лет, а желает закончить
планирование на 60 годах, то формула трансформируется в
следующий вид =IF(E1=»м»;60;87)

Демонстрация результатов финансовой диагностики:
Возможность исполнения каждой намеченной финансовой цели клиента
может демонстрироваться сразу в нескольких вариантах для наглядности.

На этом пожалуй закончим, подробную инструкция будет в архиве с финансовым калькулятором.

Если Вы не видите ссылку на скачивание материала — отключите блокиратор рекламы и добавьте наш сайт в список исключений. Если Вы против рекламы на нашем сайте — покупайте контент напрямую у авторов.

Еще БОЛЬШЕ приватной информации на нашем форуме. Зарегистрируйся и качай бесплатно или учавствуй в форекс складчинах на эксклюзивное обучение, совместную покупку роботов форекс и ММВБ. Делись мнением с профессиональными трейдерами — здесь