Торговля с кредитным плечом

Доброго времени суток! Сегодня хочу рассказать Вам о торговле с кредитным плечом. Каждый трейдер в процессе изучения основ валютной торговли встречается с такими понятиями как «кредитное плечо», «залог» и «маржа».

Одни полагают, что большое кредитное плечо приводит к неизбежной потери депозита, а другие считают это хорошим подспорьем для вариативной торговли с небольшим залогом и значительным запасом свободных денежных средств. Давайте разберемся с определением кредитного плеча и эффективных методов работы с ним.

Понятие «кредитное плечо»

Кредитное плечо – это заемные средства (рычаг), которые выделяются брокером для предоставления возможности трейдеру выхода на международный рынок. То есть при минимальном депозите брокер выдает Вам «виртуальный кредит», в десятки или сотни раз превышающий вложенные Вами средства. Для осуществления торговли с кредитным плечом требуется залог (маржа), который используется для открытия и поддержания торговых позиций. Торговля с использованием кредитного плеча, предоставляемого под определенную маржу, называется маржинальной торговлей. К примеру, плечо 1:100 означает, что за счет средств брокера Вы можете совершать сделки объемом в 100 раз превышающий Ваши собственные средства.

Формула расчета маржи в базовой валюте для открытия сделки рассчитывается следующим образом:
 <Залог (маржа)> = <Размер лота (контракта)> / <Кредитное плечо>
 Например, в паре EUR/USD, где Евро является базовой валютой, маржа для покупки стандартного лота 100.000 единиц базовой валюты с плечом 1:100 составляет 1.000 Евро.

Принцип работы кредитного плеча

Кредитное плечо для небольших депозитов (до 100$ или от 100$ до 1000$) составляет 1:100, 1:500, 1:1000. Крупные депозиты (от 10.000$ и выше) имеют соотношение: 1:10, 1:20, 1:50.
Давайте рассмотрим два примера с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD с различными депозитами и лимитом стоп-аута 10%.

При депозите в 10.000$ трейдер открывает сделку на покупку стандартного лота объемом 100.000 базовой валюты (в нашем случае Евро) и выбирает в терминале опцию: лот =1,00. В этом случае стоимость пункта составляет 10$. Маржа, которая удерживается в сделке, составляет 200 Евро (100.000/500) или 272,88$ (курс 1.3644). Таким образом, у нас остаются свободные средства для торговли в размере 9.727,12 (разница между депозитом и залогом), что составляет 972 пункта. При неблагоприятном раскладе стоп-аут наступит, когда от суммы залога останется 10% то есть 27,28$. В этом случае брокер принудительно закроет нашу сделку. Торговля с учетом указанного депозита, кредитного плеча и размера лота вполне разумна, так как у нас есть достаточное количество пунктов (972 пункта) для маневров.

Теперь возьмем те же параметры: кредитное плечо 1:500, лот 100.000 Евро, но уже  при депозите в 1.000$.

Трейдер открывает сделку с учетом той же маржи в размере 272,88$. Средства для торговли, которые у него остаются за вычетом залога составят 727,12$ (1.000$ — 272,88$) или 72 пункта (как мы помним, стоимость пункта равняется 10$). Стоп-аут наступит, если от суммы залога останется 10%, то есть те же 27,28$. Всего 72 пункта — немного для продуктивной торговли. Вы можете потерять весь свой депозит буквально за пару сделок. Намного целесообразнее было бы купить или продать мини лот в размере 10.000 единиц базовой валюты со стоимостью пункта 1$ (0,1 лота).

Из приведенных выше примеров мы видим насколько важно правильно распределять свои средства и определять величину лота, исходя из объема своего депозита и торговой стратегии даже при наличии большого кредитного плеча.

Маржа обеспечивает поддержание открытых сделок в процессе торговли и удерживается брокером в качестве залога в течение всего времени, пока позиция будет открыта. Эту сумму нельзя использовать для открытия новых сделок до тех пор, пока первая сделка не закроется. Если же мы хотим работать одновременно с несколькими позициями, то нам нужны, либо дополнительные средства на счету, либо большее по размеру кредитное плечо.

Когда используется большое кредитное плечо?

1. При большом кредитном плече у Вас есть больше возможностей для работы не с одной, а с несколькими торговыми системами.

2. Вы можете оперировать с различными объемами сделок, если это позволяет Ваша торговая стратегия. Например, большую часть времени Вы работаете с 0,02 лота. Однако при хорошем стабильном движении тренда, когда Вы на 99% уверены в правильности своего решения, Вы можете открыть позицию на 0,03 лота. Некоторые трейдеры работают по принципу «мартингейла», когда после получения убытка позиции удваиваются, чтобы перекрыть предыдущие потери одной выигрышной сделкой большего объема.

3. С максимальным кредитным плечом у Вас есть запас свободных денежных средств для открытия сделок по разным торговым инструментам. Если по одной открытой позиции у Вас минус, то с помощью другой позиции Вы можете выйти по нулям или даже заработать определенный процент в плюс. Таким образом, Вы снижаете риск по всему портфелю финансовых инструментов и повышаете вероятность увеличения общей прибыльности.

Важно понимать, что большое кредитное плечо позволяет диверсифицировать Вашу торговлю по многим направлениям и зарабатывать хорошие деньги, но вместе с тем это большой риск и внушительные убытки при неверном сопоставлении депозита, количества сделок и объемов по открываемым позициям. Только при наличии проверенной торговой системы и грамотном мани менеджменте можно торговать крупными лотами с использованием большого кредитного плеча.

Рекомендации: при депозите до 100$ не открывайте позиции свыше 0,01 лота (10 центов за пункт), а при депозите 1.000$ — свыше 0,1 лота. (1$ за пункт), так как увеличивать размер лота следует только тогда, когда это оправданно рядом веских причин.

В настоящее время большой размер кредитного плеча доступен только на валютном рынке. Поэтому, разрабатывайте хорошую торговую стратегию и зарабатывайте прибыль, пользуясь неограниченными возможностями, предоставляемыми на рынке Forex.

В заключении хочется отметить следующее- проект Pamm-fxprofit рекомендует проверенного брокера